Bank Accounts
La sección de Cuentas bancarias permite administrar el directorio de bancos, abrir cuentas asociadas a cada entidad y consultar los saldos en tiempo real.
Directorio de bancos
Section titled “Directorio de bancos”Antes de crear una cuenta, debe existir la entidad bancaria en el directorio. Zentto incluye un catálogo preconfigurado de bancos por país que puede ampliarse según necesidad.
📸 Captura: Listado de entidades bancarias con código SWIFT y país
Crear entidad bancaria
Section titled “Crear entidad bancaria”- Ir a Bancos → Cuentas → Directorio de bancos.
- Hacer clic en Nuevo banco.
- Completar los campos:
| Campo | Descripción | Obligatorio |
|---|---|---|
| Nombre | Nombre oficial del banco | Sí |
| Código | Código interno (ej. BANESCO) | Sí |
| SWIFT/BIC | Código SWIFT para transferencias internacionales | No |
| País | País de origen del banco | Sí |
| Activo | Si el banco está disponible para selección | Sí |
- Hacer clic en Guardar.
Tipos de cuenta
Section titled “Tipos de cuenta”| Tipo | Uso típico |
|---|---|
| Corriente | Operaciones diarias, pagos a proveedores, cobros de clientes |
| Ahorro | Reservas de efectivo, fondos de garantía |
| Fideicomiso | Prestaciones sociales (nómina Venezuela) |
| Moneda extranjera | Cuentas en divisas (USD, EUR) |
Crear cuenta bancaria
Section titled “Crear cuenta bancaria”📸 Captura: Formulario de apertura de cuenta bancaria
Procedimiento paso a paso
Section titled “Procedimiento paso a paso”- Ir a Bancos → Cuentas.
- Hacer clic en Nueva cuenta.
- Completar la información:
| Campo | Descripción | Obligatorio |
|---|---|---|
| Banco | Seleccionar del directorio | Sí |
| Número de cuenta | Número completo de la cuenta | Sí |
| Tipo de cuenta | Corriente, ahorro, fideicomiso, moneda extranjera | Sí |
| Moneda | Moneda de la cuenta (VES, USD, EUR, COP, MXN) | Sí |
| Saldo inicial | Saldo al momento de registrar la cuenta | Sí |
| Fecha de apertura | Fecha en que se abrió la cuenta | Sí |
| Cuenta contable | Cuenta del plan contable asociada | Sí |
| Titular | Nombre del titular registrado en el banco | No |
| Sucursal | Oficina bancaria | No |
| Observaciones | Notas adicionales | No |
- Hacer clic en Guardar.
Consulta de saldos
Section titled “Consulta de saldos”La pantalla principal de cuentas muestra un resumen con:
- Saldo contable: Según los movimientos registrados en Zentto.
- Saldo conciliado: Último saldo verificado contra el estado de cuenta del banco.
- Diferencia: Movimientos pendientes de conciliar.
📸 Captura: Panel de saldos con indicadores por cuenta bancaria
Filtros disponibles
Section titled “Filtros disponibles”| Filtro | Opciones |
|---|---|
| Banco | Todas las entidades bancarias registradas |
| Tipo | Corriente, ahorro, fideicomiso, moneda extranjera |
| Moneda | VES, USD, EUR, COP, MXN |
| Estado | Activa, inactiva |
Editar cuenta
Section titled “Editar cuenta”- Seleccionar la cuenta en el listado.
- Hacer clic en Editar.
- Modificar los campos permitidos (no se puede cambiar el banco ni el número de cuenta una vez creada).
- Hacer clic en Guardar.
Inactivar cuenta
Section titled “Inactivar cuenta”Las cuentas bancarias no se eliminan, se inactivan. Una cuenta inactiva no permite nuevos movimientos pero conserva su historial.
- Seleccionar la cuenta.
- Hacer clic en Inactivar.
- Confirmar la acción.