Conciliación bancaria
Para qué sirve
Sección titulada «Para qué sirve»La conciliación bancaria es el proceso de comparar los movimientos registrados en los extractos bancarios con los movimientos registrados en el sistema, para identificar diferencias, partidas pendientes y errores. Es un control clave antes del cierre mensual.
El módulo de Contabilidad incluye una sección Bancos completa, con la misma conciliación del módulo de Bancos: un contador que trabaja solo con Contabilidad puede dar de alta sus bancos y cuentas, importar extractos, conciliar y revisar la tesorería sin salir del módulo.
Opciones del menú Bancos
Sección titulada «Opciones del menú Bancos»| Opción | Descripción |
|---|---|
| Instituciones | Catálogo de entidades bancarias de la empresa |
| Cuentas bancarias | Alta y gestión de cuentas, con sus movimientos y saldos |
| Conciliación bancaria | Lista de conciliaciones y pantalla de trabajo del cruce |
| Nueva conciliación | Crea una conciliación nueva (cuenta bancaria + rango de fechas) |
| Importar extracto | Carga del estado de cuenta del banco (archivo o descarga directa) |
| Tesorería | Posición consolidada de efectivo y proyección de saldos |
Vista de conciliación bancaria
Sección titulada «Vista de conciliación bancaria»
Cómo conciliar
Sección titulada «Cómo conciliar»- Vaya a Contabilidad → Bancos → Nueva conciliación (o use el botón Nueva Conciliación de la lista).
- Seleccione la cuenta bancaria y el rango Fecha desde / Fecha hasta.
- Importe el extracto del banco si aún no lo hizo (ver más abajo).
- Abra la conciliación: el sistema muestra el Saldo Sistema, el Saldo Banco y la Diferencia, junto con los movimientos del sistema, el extracto pendiente y los asientos contables vinculados.
- Revise el panel de Sugerencias de conciliación: el sistema propone pares extracto ↔ sistema con un porcentaje de coincidencia calculado por monto, fecha y referencia.
- Concilie cada par con Conciliar, o use Conciliar con ajuste cuando la diferencia corresponde a una comisión bancaria o al IGTF: el sistema contabiliza la diferencia como ajuste automáticamente.
- Siga el avance en la barra de progreso (movimientos conciliados sobre el total).
- Al terminar, haga clic en Cerrar Conciliación: indique el saldo final del banco y las observaciones. La conciliación queda cerrada como acta del período.
Reglas de conciliación
Sección titulada «Reglas de conciliación»Con el botón Reglas puede definir reglas propias de cruce (tolerancias, patrones de referencia) que el motor de sugerencias aplica automáticamente en las siguientes conciliaciones.
Importar extracto
Sección titulada «Importar extracto»En Contabilidad → Bancos → Importar extracto hay dos vías:
- Descarga directa del Banco de Venezuela (BDV) — Con el número de cuenta (20 dígitos) el sistema descarga el extracto directamente del banco. Puede activar la conciliación automática diaria para que el sistema descargue y concilie solo.
- Archivo del banco — Suba el estado de cuenta en CSV, Excel, MT940, CAMT.053 o Norma 43. El asistente reconoce las columnas automáticamente y cada movimiento queda como línea pendiente en la conciliación abierta de la cuenta.
Tesorería
Sección titulada «Tesorería»La opción Tesorería muestra la posición consolidada de efectivo de todas las cuentas y la proyección de saldos, con alerta de descubierto proyectado cuando el saldo estimado se vuelve negativo.
Secciones relacionadas
Sección titulada «Secciones relacionadas»- Bancos — Conciliación — Proceso completo de conciliación bancaria
- Bancos — Cuentas — Cuentas bancarias y movimientos
- Bancos — Tesorería — Posición y proyección de efectivo
- Cierre contable — La conciliación bancaria es requisito del cierre mensual
- Asientos contables — Asientos generados por movimientos bancarios
Ver video tutorial
Sección titulada «Ver video tutorial»Flujo del usuario
Sección titulada «Flujo del usuario»Vista no tecnica del proceso. Pensada para personal de contabilidad, tesoreria o administracion.
